Комплаенс и проверка контрагентов
ООО «ДипАрм» работает «в белую» и строит отношения с поставщиками и покупателями на принципах прозрачности и должной осмотрительности. Мы проверяем контрагентов до заключения договора и сами остаёмся компанией, которую можно проверить по открытым реестрам за несколько минут. Это снижает налоговые и репутационные риски для обеих сторон сделки.
Только законный оборот
Перед сделкой проверяем контрагента и существенные условия операции. Форма договора и состав первичных, транспортных и товарных документов согласуются до сделки, а в учёте отражаются фактические операции.
Такой подход — это не формальность, а часть бизнес-модели: чистая цепочка поставок и понятный документооборот выгодны клиенту не меньше, чем нам. Поэтому мы сознательно отказываемся от схем, которые могут поставить под сомнение реальность хозяйственной операции или вычет по НДС.
Как мы проверяем контрагента до заключения договора
Перед началом работы с новым поставщиком или покупателем мы проводим проверку по открытым государственным сервисам и реестрам. Мы оцениваем юридическую правоспособность контрагента, его благонадёжность и полномочия лица, подписывающего договор.
В рамках должной осмотрительности мы, как правило, проверяем:
- ЕГРЮЛ / ЕГРИП — статус регистрации, актуальность сведений, виды деятельности (ОКВЭД), наличие записей о недостоверности данных, сведения о ликвидации или реорганизации.
- Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» — сводные данные о компании: налоговый режим, сведения о доходах и налогах, среднесписочная численность, признаки риска.
- Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru) — наличие судебных споров, в том числе исков о взыскании задолженности и дел о банкротстве.
- Банк данных исполнительных производств ФССП — открытые исполнительные производства и задолженности.
- Реестр недобросовестных поставщиков (РНП) — включение контрагента в реестр по результатам закупок (44-ФЗ / 223-ФЗ).
- Реестры дисквалифицированных лиц, «массовых» адресов и руководителей ФНС — признаки номинального руководства и адреса массовой регистрации.
- Санкционные и стоп-листы — проверка по доступным перечням ограничений.
- Скоринг платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) Банка России — доступные на дату проверки сведения об уровне риска контрагента из официального сервиса Банка России и обслуживающего банка.
Дополнительно мы запрашиваем учредительные и регистрационные документы (устав, свидетельства/листы записи, решение о назначении руководителя, при необходимости — доверенность) и подтверждаем полномочия подписанта договора и первичных документов.
Проверяемый контрагент
ООО «ДипАрм» — действующая компания с прозрачной историей. Регистрационные сведения можно сверить самостоятельно по открытым реестрам (ЕГРЮЛ и сервис «Прозрачный бизнес» ФНС, картотека арбитражных дел, банк данных ФССП, реестр недобросовестных поставщиков), указав наш ИНН 7729726072. Статусы приведены по состоянию на дату актуализации.
Сведения для самостоятельной проверки
| Показатель | Статус |
|---|---|
| Регистрация | Дата государственной регистрации — 27.11.2012 |
| Налоговый режим | ОСН, плательщик НДС |
| Налоговая задолженность | Проверяйте по ИНН в сервисах ФНС на дату проверки |
| Реестр недобросовестных поставщиков (РНП) | Проверяйте в ЕИС/ФАС на дату проверки |
| Банкротство / ликвидация | Проверяйте в ЕГРЮЛ и ЕФРСБ на дату проверки |
| Реестр МСП | Проверяйте в реестре МСП ФНС на дату проверки |
Соответствие 115-ФЗ (ПОД/ФТ)
ООО «ДипАрм» учитывает требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». Мы не субъект первичного финмониторинга (не банк), но как контрагент регулярно проходим проверку по линии ПОД/ФТ — поэтому строим работу прозрачно.
Идентификация
Предоставляем регистрационные данные (ЕГРЮЛ, устав, решение о назначении руководителя, полномочия подписанта) — ваш банк и комплаенс идентифицируют контрагента в порядке ст. 7 Закона.
Безналичные расчёты
Расчёты по сделкам проводим по расчётному счёту. Состав договорных и закрывающих документов определяется условиями конкретной операции.
Контроль операций банком
Банк оценивает операции по 115-ФЗ с учётом их вида, суммы, экономического смысла, профиля клиента и документов. Универсального порога для всех операций нет.
Нет признаков подозрительности
Избегаем операций с признаками Положения ЦБ № 375-П: запутанных цепочек без делового смысла, расчётов через «технички», несоответствия профилю деятельности.
«Знай своего клиента» (ЗСК) Банка России
Платформа Банка России «Знай своего клиента» работает с 01.07.2022. Она относит юридических лиц и ИП к одной из трёх групп риска; банки используют эти данные вместе с собственной оценкой.
| Зона | Уровень риска | Что значит для банка |
|---|---|---|
| 🟢 Зелёная | Низкий | Сигнал низкого риска; режим обслуживания и необходимость документов определяет банк. |
| 🟡 Жёлтая | Повышенное внимание | Банк может запросить документы и применить меры в рамках закона и своих процедур. |
| 🔴 Красная | Высокий | Возможны предусмотренные законом и решением банка ограничения; решение можно обжаловать в установленном порядке. |
Как проверить контрагента через ЗСК — включая нас. Проверяйте доступные сведения через официальный сервис Банка России и обслуживающий банк непосредственно перед сделкой: оценка может меняться, а итоговый режим операции определяет банк. По запросу мы предоставим имеющиеся у нас сведения и документы для проверки конкретной операции.
Статья 54.1 НК РФ — документы по конкретной операции
Право на вычет и учёт расходов оцениваются по конкретной операции с учётом требований НК РФ. Документы поставщика входят в эту оценку, но сами по себе не гарантируют налоговый результат.
1. Операция реально состоялась
Фактическое исполнение конкретной поставки подтверждается относимыми первичными и транспортными документами; общее описание склада или прямой доставки их не заменяет.
2. Надлежащая сторона и исполнитель
Стороны, полномочия подписантов, фактический исполнитель и ресурсы проверяются по актуальным договорным, первичным и транспортным документам конкретной поставки.
Деловая цель
ООО «ДипАрм» применяет ОСН с НДС. Деловая цель, законность и корректность оформления оцениваются по документам каждой конкретной операции.
Документы по операции
Договор, счёт и УПД с выделенным НДС оформляются по условиям конкретной сделки; канал обмена согласуется. Эти документы могут учитываться при оценке вычета и расходов при соблюдении применимых требований закона.
Что это даёт вам как покупателю
Работа с проверяемым и добросовестным поставщиком напрямую влияет на ваши налоговые и хозяйственные риски.
Реальный контрагент с подтверждённой регистрацией и полномочиями подписанта — меньше риск оспаривания операции.
Мы плательщик НДС и оформляем документы с выделенным налогом. Они могут подтверждать вычет при соблюдении требований НК РФ и обстоятельств конкретной операции.
Сведения о нас, доступные в открытых реестрах, помогают вам документально обосновать выбор контрагента и реальность операции.
Налоговые, судебные, исполнительные и закупочные статусы меняются; проверяйте их в соответствующих официальных реестрах непосредственно перед сделкой.
Встречная проверка приветствуется
Мы понимаем, что у вашей службы безопасности или бухгалтерии могут быть свои регламенты проверки. Это нормально и правильно. Мы открыто предоставляем реквизиты и регистрационные документы и спокойно проходим вашу процедуру комплаенса — прозрачность работает в обе стороны.
Частые вопросы
Вы проверяете своих контрагентов?
Как мне проверить саму ДипАрм?
Почему для меня важно, что вы плательщик НДС на ОСН?
Как это связано со статьёй 54.1 НК РФ?
Можете предоставить пакет документов для проверки?
Готовы к прозрачной работе?
Запросите реквизиты и пакет документов для проверки — и мы подготовим коммерческое предложение под ваш объём. Свяжитесь с нами по телефону +7 912 329-01-28 или напишите на diparm@bk.ru.